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补齐基建资金短板 融资租赁来助力

文章出处:深圳宏景动力信息技术有限公司 人气:-发表时间:2019-03-08
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来源:中国金融新闻网

基础设施建设补短板,正成为进一步深化供给侧结构性改革、促进高质量发展的一个重点任务。 


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随着国家层面加大对基础设施投资补短板的重视,融资租赁这一现代化的投融资方式,因其兼具的融资和融物的独特功能,天然具有支持实体经济发展、服务基础设施建设的优势,能够为补齐基础设施建设资金短板提供一种全新的思路。 


基础设施建设资金缺口待补 

2013年以来,我国基础设施投资的需求量快速扩张,有关数据显示,未来70%城镇化领域的增长,都将源于基础设施建设的强大支持。 

在今年7月31日召开的重要政治局会议上,加大基础设施投资这一政策被再次提出。10月31日,国务院办公厅印发了《关于保持基础设施领域补短板力度的指导意见》,指出重点在于九大领域的民生补短板。实际上,这与2013年国务院提出了加大加强基础设施的整个发展的指导意见异曲同工,这也释放出基础设施建设对于推进经济高质量发展的重要信号。 

需指出的是,当前,我国基础设施投融资仍多以银行贷款为主,融资工具单一,这导致了基础设施建设面临着巨大的资金缺口。 

“现有传统模式在推动基础设施建设进程方面明显乏力。”专业人士表示,可持续的基础设施投资是否能够实现,关键在于是否有长期有效的资金来源。在国家去杠杆、地方政府去债务、严控债务风险的大背景下,传统的融资模式已不可持续。 

发改委方面表示,“十三五”后三年,我国基础设施建设任务仍然艰巨。国家层面将坚持既不过渡依赖投资也不能不要投资、防止大起大落的原则,加大资金筹措力度,调动民间投资积极性。 

因此,创新基础设施融资工具和丰富融资渠道,成为填补基础设施短板的重要抓手。从国际经验来看,多国都在大力发展资本市场直接融资、基础设施投资基金、混合融资工具以及吸引民间资本参与基础设施建设。我国当前的基础设施建设融资的创新模式,则包括PPP(政府和社会资本合作)、基础设施投资建设基金、存量资产的资产证券化融资以及创新融资租赁等模式。 


租赁服务模式将大有可为 

有业内人士表示,目前,我国对于基础设施的投资政策是非常清晰的,而且在政策文件中也提到了用融资租赁的方式支持项目建设。但需注意的是,基础设施所需的资金一般都规模巨大且期限长。这些基建项目大多是国家特许经营的项目,必须要求回报率低,在目前监管情况下,有些项目资产的现金流是不独立的。 

实际上,让一个有效的资产实现独立的现金流,同时是特许经营,得到各种投资人的青睐,这是一个金融工程,也是一个结构化的安排。创新融资租赁的服务模式,可有效盘活存量资产,在对接基础设施建设融资需求上将大有可为。 

比如,通过融资租赁的方式盘活经营性基础设施项目,之后进一步将经营性基础设施项目的现金流,通过资产证券化实现再融资。据了解,经营性基础设施资产本可以直接发行ABS产品,但是创新融资模式比基础资产直接发ABS更能直接地提升融资规模和改善报表,也可以更有效地限制来自地方政府的隐性债务和隐性担保,可以获得国内、国际投资人的大力支持。 

“引入海外保险资金的方式,可以成为当下响应加大投资力度补基础设施短板的有效途径之一。”施锦珊表示,要把一笔外债引进国内,操作难度较大,虽然当前新设了自贸区,但能够实现的路径也正在开发和研究过程中。因此,租赁公司通过海外保险资金的创新融资模式,能够在一定程度上将流失的外汇再次拿回来,成为吸引外资的有效手段之一。 

据介绍,为了进一步引入国外保险资金,租赁公司可创新交易结构,如境外SPV的结构化创新设计,通过利用各种境内自贸区的创新账户、离岸账户等实现跨境的投融资安排,从而为租赁发挥对基础设施建设融资支持的作用注入更多的活力。


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